Armoniafornitore di software con sede a Gand per la gestione del rischio di controparte, ha annunciato un investimento strategico di minoranza di 10 milioni di euro da parte di Sorriso Velaun fondo di private equity sempreverde focalizzato sui leader europei del software e dell’intelligenza artificiale.
Con questo capitale, Harmoney intende rafforzare il proprio impegno nei confronti dei clienti esistenti, ampliare la propria organizzazione internazionale di go-to-market e investire ulteriormente nell’innovazione dei prodotti basati sull’intelligenza artificiale per la gestione del rischio di controparte.
Thomas Van Maeleco-fondatore e CEO di Harmoney, ha commentato: “Abbiamo fondato Harmoney per alleggerire il peso dei processi di conformità e gestione del rischio, in modo che i nostri clienti possano concentrarsi su ciò che conta veramente: costruire relazioni di fiducia con i propri clienti e controparti.
“Poiché la gestione del rischio di controparte continua ad evolversi oltre i tradizionali processi KYC e AML, stiamo realizzando l’opportunità unica di ampliare ulteriormente la nostra piattaforma a livello internazionale. Pertanto, siamo entusiasti di portare Smile Sail a bordo come nostro nuovo investitore in questo percorso di crescita poiché apportano DNA imprenditoriale, profonda esperienza nel settore e comprovata esperienza nell’espansione di società di software B2B a livello internazionale.”
Fondata nel 2016, Harmoney offre una piattaforma software modulare che consente agli istituti finanziari e alle imprese regolamentate di orchestrare complessi flussi di lavoro di onboarding, conformità e rischio durante l’intero ciclo di vita di clienti e terze parti.
La società afferma che la sua soluzione modulare consente a banche, assicuratori, gestori patrimoniali, fondi di investimento, società di leasing patrimoniale e fornitori di servizi professionali di gestire complessi processi di onboarding e conformità end-to-end e di rischio. Questi includono KYC, AML, MiFID, PEP, UBO, DORA, ESG e gestione del rischio di terze parti (TPRM) durante l’intero ciclo di vita della controparte e in ogni giurisdizione.
Secondo l’azienda, il panorama europeo della conformità sta entrando in un periodo di trasformazione strutturale. Si rileva che il nuovo regolamento antiriciclaggio dell’UE (AMLR), in vigore dal 10 luglio 2027, creerà il primo codice antiriciclaggio unificato per tutti gli Stati membri. L’Autorità europea antiriciclaggio (AMLA), operativa da luglio 2025, sta già preparando gli standard tecnici che trasformeranno il modo in cui gli istituti finanziari eseguono l’adeguata verifica della clientela, verificano la titolarità effettiva e conducono un monitoraggio costante.
Nel frattempo, il Digital Operational Resilience Act (DORA), entrato in vigore dal gennaio 2025, ha esteso le responsabilità normative per includere catene di fornitura di terze parti per le migliaia di entità finanziarie che regola all’interno dell’UE, afferma Harmoney.
In questo contesto, la conformità si sta spostando da controlli periodici e isolati (con strumenti separati per KYC, AML, MiFID, UBO, ESG e gestione del rischio di terze parti) verso una gestione continua e orchestrata del rischio di controparte durante l’intero ciclo di vita. Harmoney afferma di rispondere a questa evoluzione strutturale del mercato espandendo le proprie capacità di orchestrazione nel più ampio panorama della gestione del rischio di controparte.
Attualmente, Harmoney si rivolge a oltre 70 istituti finanziari in 7 paesi, tra cui Belfius, Baloise e Ayvens, e, secondo quanto riferito, monitora milioni di controparti ogni giorno.
Ronald KemmerenPartner di Smile Sail, ha detto: “Harmoney è il leader europeo emergente del mercato dei software per la gestione del rischio di controparte. Il mercato si sta decisamente allontanando da soluzioni frammentate verso piattaforme di orchestrazione integrate. Con AMLR, DORA e la più ampia agenda di gestione del rischio di controparte che accelerano la domanda in tutta Europa, Harmoney è al centro di questo cambiamento.
“Il suo software è fondamentale per la sua base di clienti blue chip, poiché integra e monitora milioni di controparti ogni giorno e funge da sistema di registrazione giornaliero che offre ai team di conformità una visione in tempo reale della loro posizione di conformità. Harmoney ha un forte slancio di mercato e ha solo scalfito la superficie delle opportunità future.”
Smile Sail investe al fianco di imprenditori e team di gestione mentre trasformano le loro aziende in leader di software e intelligenza artificiale (SAIL). Investe tramite un fondo evergreen di private equity da 275 milioni di euro, focalizzato su società di software, intelligenza artificiale e servizi IT. Smile Sail fa parte del gruppo di fondi Smile, con un patrimonio gestito (AUM) vicino al miliardo di euro. È sostenuto esclusivamente da famiglie influenti, imprenditori e capitani d’industria.
