IA diligenteuna startup con sede a Londra e Berlino che crea analisti di intelligenza artificiale autonomi per la conformità alla criminalità finanziaria, ha annunciato oggi di aver raccolto 2,1 milioni di euro (2,5 milioni di dollari) in finanziamenti Seed per espandere le sue capacità ingegneristiche e accelerare il lancio dei suoi agenti nel Regno Unito e in Europa.
Il round è stato guidato da Speedinvest insieme all’investitore FinTech Shapers, con la continua partecipazione di Y Combinator. A questo round hanno partecipato anche gli amministratori delegati e fondatori di N26, Allica Bank, IDnow, Billie e Cybersource.
Edoardo MaschioCEO e co-fondatore di Diligent AI, ha affermato: “Lo stiamo costruendo per gli analisti. Eliminando attività ripetitive, come l’eliminazione di falsi positivi, la ricerca nei registri aziendali e nei registri pubblici, i riferimenti incrociati ai media negativi, si libera la mente umana per concentrarsi sul giudizio e sulla strategia. Si tratta di processo decisionale anziché di elaborazione dei dati. Non stiamo solo rendendo i team più veloci; stiamo consentendo loro di svolgere il lavoro per cui sono stati assunti.”
Nel periodo 2025-2026, la copertura EU-Startups mostra continui investimenti in startup europee che si occupano di conformità, gestione del rischio e prevenzione della criminalità finanziaria, compresi lo screening antiriciclaggio, il rilevamento delle frodi e l’automazione del flusso di lavoro. I round segnalati includono finanziamenti in fase precedente come FALKIN € 1,7 milioni pre-Seed e Lavori interni’ 3,7 milioni di euro Seme tondo. I round più grandi includono Bit’ 12 milioni di euro Serie A, IA resistenti 21 milioni di euro Serie B, Di Falco 51,8 milioni di euro Serie C e piattaforma di automazione delle decisioni Taktile 51,5 milioni di euro Serie B.
Fondata nel 2023 da Edoardo Maschio (ex consulente BCG e investitore presso Rocket Internet) e Ahmed Gaber (ex CTO della più grande B2B BNPL europea e piattaforma di pagamento Billie), Diligent AI costruisce agenti AI per la conformità alla criminalità finanziaria.
La piattaforma afferma di automatizzare processi impegnativi come lo screening antiriciclaggio e la due diligence dei commercianti, aiutando le istituzioni a ridurre i costi operativi e migliorando al tempo stesso il rilevamento dei rischi.
Secondo la startup sostenuta da Y Combinator, i team KYC/AML in prima linea oggi stanno combattendo una guerra asimmetrica. La crescita delle sanzioni globali come strumento politico, l’esplosione di frodi e truffe e l’enorme velocità dei pagamenti digitali hanno messo questi team sotto una pressione senza precedenti.
“Il lavoro è diventato banale e travolgente. Professionisti altamente qualificati che si sono iscritti per combattere i criminali sono bloccati in cicli di raccolta dati ripetitiva e controllo delle caselle. Sono costretti a to dare priorità alla velocità piuttosto che alla profondità, facendo molta due diligence, piuttosto che la migliore due diligence,” la società menzionata nel comunicato stampa.
L’azienda sostituisce i flussi di lavoro di conformità statici con analisti di intelligenza artificiale autonomi in grado di leggere, ragionare e indagare. I suoi agenti automatizzano le attività KYC e AML di routine, tra cui la revisione dei profili di rischio delle PMI, l’analisi dei media avversi e la risoluzione di sanzioni e avvisi di screening dei pagamenti, oltre alla gestione della raccolta di informazioni e dell’analisi contestuale che tradizionalmente richiedeva uno sforzo manuale.
Julien Lézeinvestitore FinTech presso Speedinvest, ha affermato: “Le banche e le fintech si trovano già ad affrontare problemi elevati costi derivanti da grandi team di conformità e crescente controllo normativo. Mentre l’intelligenza artificiale guida un Con l’aumento esponenziale del volume e della sofisticazione delle frodi, le operazioni di conformità non possono essere scalate proporzionalmente. L’unica strada percorribile per le istituzioni finanziarie è combattere il fuoco con il fuoco: l’intelligenza artificiale con l’intelligenza artificiale”.
Gli agenti di Diligent sono impiegati in istituti finanziari in Europa, Medio Oriente, Stati Uniti, e Giappone, tra cui Flywire, Allica Bank, Alma, Teya e Tamara. Queste istituzioni utilizzano Diligent per risolvere sanzioni, PEP e avvisi negativi da parte dei media, condurre revisioni approfondite sui rischi dei commercianti e semplificare l’onboarding dei clienti.
L’azienda ha riferito che i clienti hanno riscontrato notevoli risparmi e una migliore qualità delle decisioni. Si rileva che la standardizzazione del processo di indagine garantisce revisioni coerenti e rigorose delle segnalazioni e delle attività di due diligence 24 ore su 24, prevenendo l’affaticamento.
Con questo nuovo capitale, l’azienda investirà in una significativa espansione dei prodotti, lanciando nuovi agenti AI per ulteriori archetipi di attività, rafforzando la sua suite di prodotti esistente ed espandendo il suo team go-to-market per supportare i clienti a livello globale. Sta inoltre assumendo a tutti i livelli, dagli ingegneri di backend e di machine learning agli associati go-to-market.
