Cosa dovrebbero sapere le donne benestanti sui consulenti immobiliari

Cosa dovrebbero sapere le donne benestanti sui consulenti legali in materia di testamenti e proprietà

Le donne benestanti stanno rimodellando il dibattito sulla pianificazione patrimoniale in modi in cui le loro madri e nonne raramente avevano la capacità di guidare. Più donne detengono ricchezza primaria, gestiscono aziende e prendono le proprie decisioni di successione rispetto a qualsiasi altro momento della storia moderna. Il piano successorio non è più una cosa gestita dall’avvocato del marito. È un pezzo deliberato di infrastruttura strategica che merita la stessa cura che una donna applicherebbe a un’importante decisione aziendale.

Le aziende specializzate forniscono la guida strutturata che la conversazione merita. IL Attwood Marshall squadra testamento e proprietàbasato sulla Gold Coast del Queensland in Australia, illustra la profondità delle credenziali che le donne che valutano i consulenti immobiliari dovrebbero cercare. La stessa logica di selezione si applica sia che l’azienda abbia sede sulla Gold Coast, a Manhattan o a Mayfair, con la cultura di successione locale e le specifiche procedurali che colmano le differenze.

Perché la pianificazione patrimoniale è diventata una conversazione con una posta in gioco più alta per le donne?

Tre cambiamenti strutturali hanno trasformato la pianificazione patrimoniale da un argomento tranquillo a un territorio strategico per le donne benestanti. Il primo è la proprietà della ricchezza. Le donne benestanti moderne detengono partecipazioni aziendali, portafogli immobiliari e conti di investimento a proprio nome piuttosto che in strutture congiunte. Le decisioni sulla successione spettano a loro.

Il secondo è la complessità della famiglia. Le moderne famiglie benestanti spesso coinvolgono figliastri, figli adulti provenienti da relazioni precedenti e beneficiari sparsi in tutti i paesi. Il terzo è lo spostamento strategico verso il dare mentre si vive. Quello dell’American Bar Association sezione relativa a beni immobili, trust e proprietà immobiliari riflette come il lavoro si è evoluto in una strategia pluridecennale piuttosto che in un singolo documento.

Cosa dovrebbero verificare le donne benestanti prima di rivolgersi a un consulente immobiliare?

Sei criteri appartengono a ogni lista ristretta. La tabella seguente riassume il peso che le donne benestanti dovrebbero pesare prima dell’impegno.

Una consultazione che produce risposte chiare in queste aree segnala un consiglio che vale la pena mantenere. Una consultazione che devia da uno qualsiasi di essi segnala un consiglio che potrebbe non soddisfare i bisogni della donna.

Quali aree di pianificazione patrimoniale premiano la profondità dello specialista?

Tre aree premiano la consulenza specialistica più delle altre. Il primo è la pianificazione della successione aziendale in cui la donna possiede azioni in una società a capitale stretto. L’interazione tra documenti societari, patti parasociali e documenti patrimoniali richiede un lavoro specialistico coordinato.

Il secondo è il coordinamento patrimoniale transfrontaliero. Proprietà in più paesi, interessi commerciali all’estero o beneficiari che vivono all’estero introducono complicazioni di successione che i consulenti legali solo nazionali spesso gestiscono male. Il terzo riguarda le strutture di protezione della famiglia. I trust, i veicoli di investimento familiare e i lasciti condizionali necessitano tutti di un’attenta redazione per sopravvivere alle sfide successive. Il Consiglio Legale dell’Australia lavoro di politica sui testamenti e sui patrimoni delinea gli standard specialistici che i professionisti australiani dovrebbero soddisfare.

Quali errori comuni emergono nella selezione patrimoniale delle donne benestanti?

Ricorrono diversi modelli. Il primo consiste nell’utilizzare l’avvocato generale della famiglia anziché uno specialista in testamenti e patrimoni. Un avvocato commerciale o immobiliare è spesso la soluzione sbagliata per un patrimonio complesso.

Il secondo è ritardare la conversazione. Complessi di pianificazione patrimoniale nel corso di decenni. Il terzo è firmare senza comprendere le implicazioni a lungo termine.

Il quarto è considerare l’avvocato come colui che prende le decisioni piuttosto che come consulente. La stessa autodirezione a cui si applicano le donne benestanti costruire un business ponderato attraverso il design dell’ospitalità porta alla fidelizzazione di un avvocato che sostiene piuttosto che prevalere sulla voce del cliente. Il quinto è dimenticare il lato delle risorse digitali. I patrimoni moderni includono sempre più criptovalute, beni aziendali online e diritti sui contenuti digitali che necessitano di un’esplicita pianificazione della successione.

Qual è il risultato finale per le donne che costruiscono il loro piano patrimoniale?

La decisione sulla pianificazione patrimoniale premia la stessa disciplina dei compiti che le donne benestanti già applicano ad altre importanti scelte di vita. La finestra per una pianificazione ponderata è lunga decenni, ma il momento giusto per iniziare è ora piuttosto che dopo un evento sanitario o un cambiamento familiare. La stessa intenzionalità che informa una celebrazione della leadership femminile al vertice di Cascais porta alla costruzione di un piano patrimoniale che rispecchi i reali valori della donna e la situazione familiare.

Che la questione si svolga sulla Gold Coast australiana, a New York o a Londra, i criteri si traducono chiaramente oltre i confini. La prima consultazione dovrebbe rispondere a domande specifiche su strategia, struttura, tempistica e tariffe. Le donne australiane che scelgono un consulente locale della Gold Coast e le donne statunitensi che scelgono un consulente locale beneficiano entrambe dello stesso approccio strutturato. La geografia è diversa. La disciplina dei compiti no.

Domande frequenti

Quando le donne benestanti dovrebbero iniziare la pianificazione patrimoniale?

Inizia nel momento in cui il patrimonio sostanziale è intestato alla donna. Quel momento arriva prima di quanto la maggior parte delle donne si aspetti, spesso sui trenta o quaranta, quando le risorse per la carriera si accumulano. Un coinvolgimento precoce consente al piano di evolversi con la vita della donna piuttosto che mettersi al passo dopo un cambiamento importante. La prima conversazione di solito non prevede alcun compenso o una modesta commissione di impegno.

Come posso verificare la specializzazione in testamenti e patrimoni di un avvocato?

Cerca designazioni specialistiche accreditate nelle giurisdizioni che le offrono. In Australia, ciò significa uno status di specialista accreditato in materia di testamenti e patrimoni da parte della società di diritto statale pertinente. Negli Stati Uniti, cerca le certificazioni specialistiche degli avvocati statali, ove disponibili. Controllare il focus del carico di lavoro dell’azienda e i riferimenti da questioni comparabili. Un’azienda che esita a condividere esempi è quella che deve continuare a valutare.

Cosa dovrei aspettarmi di pagare per un piano patrimoniale completo?

Le tariffe per la pianificazione patrimoniale completa variano ampiamente in base alla giurisdizione e alla complessità. I piani della Gold Coast australiana in genere vanno da AUD $ 5.000 a $ 25.000 per la configurazione iniziale. Le questioni statunitensi rientrano in intervalli simili di USD. Le aziende specializzate spesso indicano un ambito chiaro legato a risultati specifici, con un lavoro di revisione annuale aggiunto a un modesto costo aggiuntivo.

Il piano dovrebbe essere rivisto periodicamente?

Sì, ogni 3-5 anni e dopo ogni evento importante della vita. Il matrimonio, il divorzio, la vendita di un’azienda, l’acquisto di una proprietà o la nascita di un nipote sono tutti fattori che danno luogo a una revisione. Il piano che ha funzionato all’età di 45 anni spesso necessita di aggiustamenti all’età di 55 anni. Le aziende specializzate in genere inseriscono una cadenza di revisione nel coinvolgimento. La revisione richiede solitamente una frazione del tempo necessario per la configurazione originale.

Immagine caratteristica di Progetto RDNE Stock

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